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互动论坛 聊天灌水 在菲律宾开店做生意换个钱,结果被抓了!

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  • TA的每日心情
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    4 天前
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    发表于 2024-5-16 11:59:33 | 显示全部楼层 | 阅读模式
    两天前,有一个粉丝给我爆料,说他自己:

    刚从国内某城市的看守所出来。

    他找胖哥,是想告诉我他经历的这件事:

    他觉得自己太冤枉了。

    为了方便行文,暂且称他为“小C”吧。

    小C有个堂弟,在菲律宾开店做生意,菲律宾的法定货币叫:比索。

    比索兑人民币的汇率大概是1元:7.5比索。

    生意做了一段时间,积累了大量的比索,

    小C他弟就想着换成人民币。

    正好家里也有事要用钱,所以他弟就找小C拿了个嘤航卡号,让他收到钱之后取出来交给他爸。

    小C他弟通过飞机群找到了一个换汇的朋友,到底是陌生人还是之前交易过的朋友,

    小C不清楚。

    他弟拿了价值20万人民币左右的比索去和对方交易,他给人家现金,对方把,

    20万人民币打进小C的银行账户里。

    这钱一共分成了3笔,一笔11万,一笔4万,一笔5万。前前后后等了一个半小时,款清。

    没啥波折,交易很顺利。

    小C也把这笔20万交给了他的叔叔。

    可是,谁都没有想到,

    这笔20万的交易完成一个月后,

    当地的警察叔叔找到了小C,逮捕了他。罪名是:涉嫌诈骗。

    在审讯的时候,警察同志告诉小C:

    公安机关查到一个月前有一笔11万人民币“杀猪盘赃款”打进了他的账户。



    这笔钱是受害者直接打款的,现在人家已经报案,所以小C本人“涉嫌诈骗”。

    好在小C保留了和他弟弟的聊天记录,他也把这件事的来龙去脉给公安局的同志解释清楚了。

    在看守所呆了一个多月之后,小C终于可以回家了,但状态是:

    取保候审。


    因为通过非法渠道私下换钱,又因为换的钱“不干净”,所以目前知道的情况是:


      小C取保候审,这案子接下来可能还要开庭,他可能会受到司法审判。

      他要自己拿出十一万人民币的涉案资金先赔付受害人。

      小C他弟目前已被“网上追逃”,警方要求小C弟弟回国自首。

    换了个钱,惹出了这么多的麻烦。

    为什么今天胖哥写这件事,因为之前,因为私下换汇,我们听到的最多只是:

    钱被骗了,或者卡被冻了。

    而今天这件事,你看看,

    交易是完成的,事后一段时间内也没问题,一个多月之后出了麻烦,涉事人也已经触及到了刑事法律责任了。

    所以胖哥再次提醒各位:

    一、私下换汇可能遭遇诈骗

    诈骗分子往往以“优惠汇率”为诱饵对受害人进行诈骗。受害人多通过朋友推荐认识诈骗分子,在微信群、朋友圈和微博与对方联系,轻信对方发来的银行转账截图,导致上当受骗,遭受经济损失。

    二、私下换汇涉嫌洗钱犯罪

    私下换汇最大的隐患在于无法保证对方资金来源合法性,易沦为洗钱链条的一环。在各国加大对洗钱案件查处打击力度的背景下,犯罪团伙利用海外华人来实施洗钱活动屡见不鲜。

    三、私下换汇也涉嫌违反中国法律法规

    根据2008年修订的《中华人民共和国外汇管理条例》,私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的,由外汇管理机关予以警告,没收违法所得,处违法金额30%以下的罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。2019年2月1日生效的《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》对非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇的违法行为做出了更详细更严格的解释,其中明确规定,实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为,扰乱金融市场秩序,情节严重的,依照刑法第二百二十五条第四项的规定,以非法经营罪定罪处罚。

    如海外中国公民私下换汇,无论是通过银行转账、支付宝、微信等平台还是当面交易,均涉嫌非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇的行为,达到一定数额的,构成非法经营罪,或将面临罚款、拘役、5年以下有期徒刑甚至更严重的刑事处罚。

    小C跟胖哥说,在看守所的这个多月,他最大的感受就是:

    可能那些我们拼命追寻的未必会是我们真心想要的,往往那些看似平常的真的要到了失去的时候感觉弥足珍贵!



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    我就是我,不一样的烟火
  • TA的每日心情
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    2024-7-28 10:57
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    发表于 2024-5-16 12:24:12 | 显示全部楼层
    换了点黑钱回来吧,不然不会出事
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  • TA的每日心情
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    3 小时前
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    发表于 2024-5-16 12:54:40 | 显示全部楼层
    差不多相同的遭遇,不知道回去会不会直接被请喝茶了
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    发表于 2024-5-16 13:14:15 | 显示全部楼层
    之前遇到过一次,后来退款了,但是还是被反炸标黑名单了

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    然后怎么办呢  详情 回复 发表于 2024-5-16 14:20
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    2024-7-5 17:58
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    发表于 2024-5-16 14:12:28 | 显示全部楼层
    往往那些看似平常的真的要到了失去的时候感觉弥足珍贵!
    我是伯乐头条看板娘:米米,很高兴遇见每一个真诚交流的人。
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    发表于 2024-5-16 14:20:19 | 显示全部楼层
    wildwolf116 发表于 2024-5-16 13:14
    之前遇到过一次,后来退款了,但是还是被反炸标黑名单了

    然后怎么办呢
    我是伯乐头条看板娘:米米,很高兴遇见每一个真诚交流的人。
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    发表于 2024-5-16 15:19:59 | 显示全部楼层
    出国打工很难,真的
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    发表于 2024-5-16 19:01:58 | 显示全部楼层
    想赚点钱也不容易

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    发表于 2024-5-16 20:20:49 | 显示全部楼层
    现在条子各种找理由抓人 不在乎你冤不冤
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    2024-7-11 14:10
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    发表于 2024-5-16 20:27:13 | 显示全部楼层
    像换点钱也不容易了
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    2024-7-26 23:42
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    发表于 2024-5-16 21:11:44 | 显示全部楼层
    找一个地方换钱靠谱点
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    2024-7-27 11:42
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    发表于 2024-5-16 22:25:41 | 显示全部楼层
    现在想换点钱也需要小心翼翼的了
  • TA的每日心情
    开心
    2024-7-27 21:22
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    发表于 2024-5-17 00:16:51 | 显示全部楼层
    在哪里做生意都难哦
  • TA的每日心情
    开心
    2024-6-2 22:48
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    发表于 2024-5-17 04:10:11 来自手机  | 显示全部楼层
    所以啊还是好好打工稳定些
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    开心
    2024-8-2 16:38
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    发表于 2024-5-17 09:26:19 | 显示全部楼层
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    6 天前
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    发表于 2024-5-17 11:24:00 | 显示全部楼层
    换钱只换支付宝 或者换成U自己去卖
    谨言慎行
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    开心
    2024-9-2 14:59
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    发表于 2024-5-17 18:11:49 | 显示全部楼层
    挣钱真不容易
  • TA的每日心情
    开心
    2024-5-21 00:05
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    发表于 2024-5-17 22:44:12 来自手机  | 显示全部楼层
    太可怕了换钱都不安全了

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