伯乐头条专讯:菲律宾央行(BSP)宣布将设定转账上限,并授权银行拒绝可疑提款,以防止政府资金被滥用或流入腐败工程,尤其是公共建设与防洪项目。
央行行长雷莫罗纳指出,继设定每日50万比索现金提领上限后,当局正研究对所有转账交易(含现金与电子转账)设门槛,并赋予银行拦截权。他直言:“过去银行面对疑似黑钱无能为力,现在我们要让他们能说‘不’。”
此举源于土地银行(Landbank)被曝两天放行近5亿比索现金提款事件,引发全国哗然。虽然程序“合规”,但资金流向成谜。央行表示,新规将要求银行对异常资金流动主动上报,并暂缓交易,以防政府款被挪用。
雷莫罗纳强调,治理腐败是经济复苏关键:“我们原本能达到6%的增长,但资金没有真正流入建设。”数据显示,菲律宾上半年经济仅增长5.5%。
总统小马科斯此前也揭露,全国5450亿比索防洪预算中,竟有20%落入15家承包商之手,并成立“基础设施独立委员会”(ICI)彻查腐败,同时开设举报网站“sumbongsapangulo.ph”,鼓励民众揭发黑幕。
业内人士警告,这项“限转+拒提”政策将直接冲击菲律宾灰产、洗钱与电诈资金链。
过去,不法分子通过“假工程”“空壳公司”洗钱,如今一旦新规上路,异常大额资金将被系统自动标记、冻结,黑钱再难出逃。
专家直言,这或将成为菲律宾金融史上最强反腐与反诈组合拳——
黑钱难提、假账难转、腐败难逃。