伯乐头条专讯:泰国央行(BOT)近期发现部分现金提取异常,单笔金额最高可达2.5亿泰铢,引发对资金流向和潜在灰色经济的高度关注。为防止腐败、非法交易及金融风险,央行正拟定新规,对大额现金提取设定上限并要求银行核查资金用途。
BOT行长维塔·拉特纳孔表示,尽管央行无法全面掌握个人转账信息,但可通过商业银行提供的异常现金交易报告,协助执法机构如反洗钱办公室(AMLO)和选举委员会(ECT)进行调查。过去约两周,央行已要求各商业银行报送异常现金提取情况,以监控资金流向。
数据显示,不少交易金额从数千万至2.5亿泰铢不等,部分甚至指定只提取500泰铢面额钞票,这种交易模式与一般商业或个人行为明显不符。BOT计划在未来2–3个月内出台新规,将对单笔现金提取超过3至5百万泰铢的交易进行限制,并要求银行核查提取目的及客户身份信息。
此外,BOT还将加强对外币兑换商和边境现金流动的监管,设定兑换上限分别为80万泰铢(境内)和20万泰铢(边境),防止非法资金流入国内金融体系。对于电子钱包和电子货币交易,也将建立交易模式分析机制(profiling),确保资金流动与客户收入、职业匹配,异常交易将受到调查。
BOT行长指出,数字资产交易同样纳入监管范围,目前泰国市场上约40%的USDT、USDC交易由外国人操作,存在规避常规资金转移渠道的风险。央行已向证券交易委员会(SEC)获取更多信息,以追踪资金流向并防止非法利用。
此次措施体现泰国央行在防范灰色资金、提高金融透明度方面的决心,同时提醒公众在大额现金交易中务必遵守法规,以免触法或卷入非法资金活动。