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菲律宾央行盯上加密货币:匿名交易将迎来更严监管
2026-1-30 16:44
头条新闻
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伯乐头条专讯:菲律宾中央银行(BSP)正着手研究新的监管措施,计划进一步收紧对加密货币领域的监督力度,目标很明确——堵住“脏钱”流动的漏洞,别再让新技术成为洗钱温床。


菲律宾央行总法律顾问罗伯托·菲格罗亚近日在出席央行活动间隙接受媒体采访时透露,相关部门正讨论推出配套法规,与《反洗钱法》(AMLA)形成更有力的组合拳。“这件事已经被反复提起,”他说,“大家都在想,怎么才能让法律更有‘牙齿’。”


但问题也摆在眼前。菲格罗亚坦言,加密货币毕竟是新生事物,当年《反洗钱法》通过时,几乎没人能预见比特币、区块链会发展到今天这个规模。“说白了,当时压根没考虑过加密货币,”他说,因此,补上监管空白,几乎是迟早的事。


这一讨论并非空穴来风。就在上个月,一名前议员被指在防洪工程贪腐丑闻中,疑似利用加密货币将数十亿比索转移至海外,再次点燃了外界对虚拟资产监管漏洞的担忧。


在监管层看来,加密货币最大的难题,恰恰在于“看不见”。菲格罗亚直言,相关犯罪的追踪难度极高,因为用户信息往往受到严格保密。“问题就在这里,”他说,“你几乎不知道它是谁的、谁转的、又转给了谁——太匿名了。”


事实上,反洗钱委员会(AMLC)早在去年就已推动修法,希望强化对虚拟资产服务提供商(VASP)的监控,以避免菲律宾再次被列入金融行动特别工作组(FATF)的高风险名单。同时,监管框架也正努力向国际反洗钱与反恐融资标准靠拢。


目前,BSP并非完全“空手”。央行已发布多项与虚拟资产相关的通告,例如第944号通函,对虚拟货币交易所作出规范;第1108号通函,则明确了对虚拟资产服务提供商的监管指引。


至于是否会针对匿名性问题出台更进一步的规定,菲格罗亚的回应留有余地。他表示,随着监管机构对相关技术理解加深、工具逐步成熟,“一旦我们掌握了穿透匿名性的办法,新的法规自然就会跟上。”只是,具体时间表,目前仍未敲定。

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