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重磅:央行出手砍断洗钱链!8月起买黄金超10万要上报
2025-7-2 19:18
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伯乐头条专讯:中国人民银行近日印发并发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》,明确规定自2025年8月1日起,凡使用现金购买黄金、钻石、玉石等贵重物品,单笔或单日累计金额达到10万元人民币或等值外币,交易机构必须履行上报义务,向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。


新规适用于所有贵金属和宝石从业机构,包括零售门店、加工厂商及线上平台。监管范围涵盖黄金、白银、钻石、玉石等高价值商品的现金交易。该措施旨在防范利用高值商品洗钱、转移资产、恐怖融资等违法行为。


根据规定,从业机构需在交易发生后5个工作日内完成报告,未履行相关义务者,将面临行政或刑事处罚。报告内容除交易金额、方式外,还需结合客户交易行为及风险等级作进一步判断。



央行强调,此次加强监管是为了完善反洗钱制度体系,堵住通过贵重物品进行大额现金操作的监管漏洞,实现“交易可查、资金可控”。


新规一出,不少社交平台网友展开热议。有人调侃:“买几根金条都得报备了,想藏点私房钱也难了。”还有人质疑:“上亿的都能跑出去,反倒盯着老百姓几万几十万?”也有人表示:“早有人预言黄金限购,现在果然来了。”


实际上,中国对贵金属交易的反洗钱监控并非首次提出,但这次明确将10万元现金购金购钻列入强制上报范畴,标志着监管体系向更细致化、系统化推进。

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