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新规落地!境外汇款金额超5000元将全面核查身份!
2025-8-5 19:00
头条新闻
2030

伯乐头条专讯:近日,中国人民银行联合国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会于84日发布了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(征求意见稿)》,并向社会公开征求意见,引发广泛关注。

 

《管理办法》明确指出,金融机构在办理境外汇款业务时,若客户单笔汇出资金金额达到人民币5000元或外币等值1000美元以上,必须核实汇款人身份,确保客户身份信息的准确性。这一规定旨在进一步打击洗钱、恐怖融资等非法活动,强化金融体系的合规性与透明度。

 

同时,办法还强调,若金融机构发现客户涉嫌洗钱或恐怖融资行为,不论汇出金额大小,都应立即采取合理措施核实身份,不得为其开立匿名账户、假名账户或冒名账户。

 

监管机构表示,简化尽职调查流程并不等于可以豁免客户身份核查义务。金融机构仍需保留客户姓名、身份信息等基本资料,并妥善保存调查过程中所获取的重要材料。

 

这一新规的出台,意味着未来中国居民进行境外汇款时,将面临更严格的身份核验程序,对于金融机构、跨境汇兑平台、以及资金流动较大的个人用户,都将带来显著影响。

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