伯乐头条专讯:中国人民银行等三部委近日发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(征求意见稿)》,明确提出:凡客户向境外汇出金额单笔超过5000元人民币或1000美元等值外币的,金融机构必须核实其身份,确保汇款人信息真实、准确。
新规旨在加强反洗钱、反恐怖融资管控,防止匿名账户和假名账户的出现,强调“简化不等于豁免”,即便金额较小,只要涉及可疑资金流动,金融机构也需启动审查程序,核查汇款人身份。
这一变化意味着,未来即便小额汇款也可能面临更严格的身份验证程序,尤其是频繁使用汇兑平台的个人和机构将受到直接影响。此举将对跨境灰产活动形成一定打击,也加大了通过正规通道“跑钱”的风险与难度。
有关部门现正向社会征求意见,后续或将进一步明确监管执行细节。