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泰国央行强硬反诈:冻结账户、缩短解冻、誓打诈骗集团
2025-9-29 15:05
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伯乐头条专讯:随着数字金融的快速普及,泰国正面临前所未有的金融诈骗浪潮。泰国央行行长 Sethaput Suthiwartnarueput 表示,当局已采取包括冻结可疑账户在内的强硬措施,誓言“绝不退缩”,铁腕打击各类金融诈骗行为。


近年来,犯罪集团大量招募民众开设所谓“骡子账户”,用于洗钱和转移赃款。警方与银行紧密合作,一旦发现异常交易立即冻结账户。尽管措施有效遏制犯罪,但也导致部分无辜储户资金被误冻,引发社会关注。央行已承诺优化流程,将账户解冻时间由过去的3至7天缩短至约4小时。Sethaput坦言:“遗憾有无辜者受影响,但必须正面对抗金融诈骗,否则损失更严重。”


数据显示,自2022年以来,超过100万泰国民众报称被骗,累计损失高达980亿泰铢。调查显示,七成民众曾成为诈骗目标,其中三成以上实际受害。犯罪分子利用数字支付的高效性,在3分钟内完成转账,而受害者平均18小时后才发现问题。专家指出,诈骗常通过操纵“恐惧”和“贪婪”,冒充政府官员或虚假投资平台进行行骗。警方提醒,官方从不会通过手机要求缴费,遇此情形应保持冷静。


为应对挑战,泰国政府今年颁布《打击科技犯罪皇家法令(第二版)》,要求银行、电信商及社交媒体平台共同承担防诈责任,并与缅甸、柬埔寨等周边国家合作,打击跨境电诈窝点。根据央行数据,近期已有280万个“骡子账户”被关闭,授权转账诈骗造成的损失由去年高峰的89.5亿泰铢下降至今年同期的56.5亿泰铢。尽管成效明显,专家提醒,金融威胁将随科技发展持续升级,政府、金融机构及公众需三方联手,提高金融安全意识,才能真正构建安全的数字金融环境。

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