伯乐头条专讯:泰国中央银行近日宣布,将通过两大升级措施加强对“灰色资本”的监管与打击力度。行长维泰表示,由于现有法律框架下,央行无法获取完整外汇交易数据,因此可疑交易一般直接移交反洗钱办公室处理,例如单笔超过20万泰铢的现金交易。为进一步堵塞漏洞,央行正在制定管理指南,重点强化可疑资金流透明度和客户尽职调查(KYC/CDD)标准。
在提升可疑资金流透明度方面,央行将利用《金融机构法》《支付系统法》等现有法规,要求所有金融机构主动上报高风险交易数据,包括短时间内巨额资金频繁流入流出账户,以及涉赌及黑名单账户资金流动。这些数据将为反洗钱办公室提供执法依据,防止金融系统被用于诈骗、洗钱等违法行为。
在KYC/CDD标准升级方面,央行要求商业银行及特定金融机构强化客户身份识别和持续监控能力,快速识别风险账户。电子钱包及跨境汇款代理商监管标准也将与商业银行接轨,建立完整客户画像、整合个人信息与消费行为数据,并加强异常交易监测。同时,非银行外汇兑换商也需提高识别异常交易的能力,并遵循央行制定的客户服务标准。
此外,央行还将扩大黄金交易监管范围。维泰指出,目前以泰铢买卖黄金对汇率波动影响显著,但央行仅掌握金店与国内银行的外汇交易数据,无法覆盖金店与海外市场、境外关联公司或通过加密货币进行的交易。为此,央行正与财政部协调修订公告,扩大金店交易数据报送范围,以精准监控黄金交易对汇率的影响,并制定针对性政策。
此次措施预计将提升金融系统透明度,并强化对灰色资本流动的监控能力,同时对跨境汇款、电子钱包及黄金交易市场产生直接影响。