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东南亚诈骗链曝光!澳洲五大银行联手截住六千万美元骗款
2025-12-1 14:09
头条新闻
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伯乐头条专讯:澳大利亚金融情报共享网络近日公布最新调查成果,显示该国五家主要银行加入实时反诈情报系统后,成功揭露大量潜藏在支付系统中的跨境诈骗行为。报告指出,这项名为“BioCatch 信任网络的系统,利用行为分析技术监测用户操作轨迹,有效识别假冒账号与可疑资金流向。


2025年第三季度,BioCatch 网络共处理超过1.8亿笔支付交易,总金额高达3300亿美元。通过不断比对账户持有人真实操作习惯与可疑行为模式,系统成功识别出逾6000万美元与电信诈骗有关的可疑交易,成为澳洲金融反诈的重要突破。



报告同时强调,许多被拦截的诈骗资金均源自东南亚的跨境诈骗据点,显示跨国网络诈骗仍在快速扩张。专家指出,诈骗集团已不再依靠简单话术,而是利用木马程序、虚假支付页面与远程操控技术,通过多国线路隐藏踪迹,让受害者与银行难以察觉。


澳大利亚监管机构呼吁,各家银行在推动支付创新的同时,必须把安全机制从源头嵌入系统,确保支付基础设施具有足够的防护能力。只有让安全成为系统默认配置,消费者才能不必承担额外风险,也能进一步遏制跨境诈骗集团的扩散。


业内人士分析,此次报告不仅显示技术反诈的潜力,也再次提醒全球金融机构必须加强合作,因为跨境诈骗已成为区域性乃至全球性问题。随着更多银行有望加入实时情报共享网络,未来对诈骗集团的打击力度将进一步提升。

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