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刚出“灰名单”又拉警报?菲律宾洗钱风险仍居高不下
2025-12-17 13:41
头条新闻
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伯乐头条专讯:尽管菲律宾已于今年成功脱离国际反洗钱监管“灰名单”,但最新官方评估显示,该国依然处在洗钱威胁高位运行状态,相关风险并未真正消散。


菲律宾反洗钱委员会(AMLC)近日发布最新《国家风险评估报告》(NRA)指出,毒品交易、金融诈骗、网络骗局、逃税以及腐败等上游犯罪,仍在为洗钱活动持续“输血”。尤其值得警惕的是,数字平台、加密货币转移、赌场中介(junket)、跨境汇款网络和离岸平台的滥用方式,正不断演化,手法愈发隐蔽。


AMLC直言,菲律宾面临的洗钱威胁依旧处于“高”水平,不过在制度层面,整体脆弱性已被评估为“中等”。这在一定程度上,反映出监管能力、法规框架和跨部门协作有所加强,但并不意味着风险已被根除。


从时间对比来看,这一评级与2015—2016年上一轮国家风险评估结果基本一致。换句话说,威胁结构没有本质改变,只是应对工具更成熟了一些。


AMLC执行主任马修·戴维表示,国家风险评估不仅是一份报告,更像是一张“体检单”,为政府与私营部门识别漏洞、完善政策提供依据,也是强化国家金融安全防线的重要基础。


值得注意的是,此次评估覆盖2021年至2024年数据,是菲律宾迄今最全面的一次分析,并首次将大规模杀伤性武器扩散融资风险纳入考量。


哪些行业风险最高?


从行业角度看,赌场、房地产开发商与经纪人、汇款公司、虚拟资产服务商被评为“中到高风险”领域。这些行业往往资金流量大、现金密集、跨境属性强,也更容易成为洗钱通道。


银行、证券机构、信托公司、典当行、贵金属交易商,以及律师、会计师群体,则被评为“中等风险”;而保险业与国家储蓄贷款机构,相对处于“中低至低风险”区间。


AMLC指出,这些评级主要与现金使用频率、高价值交易暴露度、数字化程度以及监管强度直接相关。


恐怖融资风险下降,但隐忧仍在


在恐怖融资方面,菲律宾此次被评为“中等风险”,相比此前的“高风险”已有明显下降。AMLC认为,这得益于持续的安全行动、情报协作加强、非营利组织监管升级,以及金融机构申报机制的改善。


不过,风险并未完全消失。棉兰老部分冲突地区、跨境资金流向极端组织,以及非营利组织被滥用的可能性,仍是监管重点。


国际观察仍未结束


今年2月,菲律宾正式被金融行动特别工作组(FATF)移出灰名单,随后也被英国与欧盟相继除名。但FATF已明确,将在2027年重新评估菲律宾,重点关注改革是否“持续而非一次性”。


多名本地智库与金融专家也提醒,当前成果更像是一记“缓刑”。如果执法力度下降、定罪率不足,或对高风险行业监管松懈,国际社会的目光很可能再次聚焦菲律宾。


一名研究人员直言:“这份报告是提醒,而不是庆功宴。进步已经有了,但时间窗口并不会一直敞开。”

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