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泰国央行拟出新规:换取、存取现金都要实名防诈骗
2026-2-11 15:07
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Bole新闻专讯:泰国银行(Bank of Thailand, BOT)近日提出(草案)新规,计划对现金兑换、存款与取款交易进行全面监管,要求每次操作均需验证身份,以防民众落入诈骗陷阱。公众可在2月10日至2月24日期间,对该草案提出意见和建议。


新规核心目的在于确保金融机构在与客户的互动中,从开户、建立关系,到交易追踪和身份核实,乃至关系终止的整个流程(end-to-end process),都能依据客户风险等级、交易性质以及金融产品特点,进行适当管理。尤其针对现金交易,这一规定被赋予更严格的审查与监控要求。


BOT强调,这些措施不仅有助于防止金融机构被不法分子利用作为犯罪渠道,更能提升公众对金融体系的信心和稳定性。同时,金融机构需在遇到受影响的合法客户时,提供及时、公平和合理的客户关怀。


草案详细规定:金融机构必须强化治理结构(governance),确保董事会和高管对客户尽职调查(Customer Due Diligence, CDD)和“了解你的客户”(Know Your Customer, KYC)流程的执行到位。客户的财务活动需建立异常监控机制,一旦发现可疑交易,应执行增强型尽职调查(Enhanced Customer Due Diligence, EDD),无法核实身份的客户将无法完成交易。


此外,金融机构需对客户信息和证据资料进行合法保管,并向泰国银行定期提交交易报告及异常活动数据,以便监管部门及时掌握风险动态。对于现金相关的交易,金融机构应有明确政策,能即时检测风险并进行有效管理,确保每一笔现金流动都在可控范围内。


BOT希望通过此次草案,建立更加安全的金融交易环境,防止民众成为诈骗的受害者,同时为合法客户提供快速、有效的保障与服务。

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