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一夜冻结上万账户!泰国严打加密洗钱,“人头账户”成重点
2026-3-12 10:23
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Bole新闻专讯:随着加密货币相关犯罪不断增加,泰国监管机构正在明显加快整顿步伐。近期,当地多家数字资产交易平台集中冻结了超过1万个涉嫌用于洗钱和非法交易的账户,这些账户大多被怀疑是所谓的“人头账户”,也就是专门为他人提供资金通道的代持账户。


这轮行动是在一项名为“Speed Bump”的新监管措施下展开,由泰国数字资产运营商协会(TDO)牵头,同时联合泰国证券交易委员会(SEC)以及泰国银行等机构共同推进。简单说,就是监管部门和行业平台一起给加密资金流动“踩刹车”,尽量把那些可疑的资金链条拦下来。


TDO负责人坦言,“人头账户”至今仍是加密金融体系里最难缠的问题之一。区块链的确可以追踪资金从哪里来、往哪里去,但真正控制钱包地址的人是谁,却往往藏在层层账户之后,很难一下子看清。


根据目前披露的数据,自相关监管行动启动以来,泰国各大数字资产平台累计已经冻结了超过4.7万个可疑账户,其中大约1万个属于最近一轮重点清理对象。规模之大,在当地加密行业中也算少见。


与此同时,多家执法机构也加入了联合行动。参与协作的部门包括网络犯罪调查局、中央调查局、反洗钱办公室以及泰国银行家协会等。多个机构正尝试搭建一个跨部门信息系统,将可疑账户名单与银行支付系统以及执法数据库进行关联。一旦发现高风险人员,系统就会发出提醒,从而防止他们换个平台、换家银行重新开户。


行业层面也在同步升级合规措施。例如,部分交易平台开始执行国际监管规则“Travel Rule”。按照这项规则,数字资产在转账时必须披露发送方和接收方的信息,某种程度上相当于给加密转账“贴上标签”,让资金流向更容易被追踪。


就在监管收紧的同时,一起跨国加密投资骗局也逐渐浮出水面。泰国监管机构正在调查一名叫Kampanat Vimolnoht、绰号“Jom”的男子。调查人员怀疑,他以所谓的“内部投资机会”为诱饵,向投资者募集资金。


据称,这名男子声称自己与多个区块链项目存在“内部关系”,能够拿到普通投资者无法获得的项目额度。他主要通过Telegram、WhatsApp以及一些私人投资群组传播消息,并向投资者出售所谓的“项目投资份额”和合作协议。


然而,当部分投资者直接联系相关项目团队求证时,却得到了完全不同的答案——这些项目方纷纷表示,从未与该男子建立任何正式合作关系。


目前已知的受害者分布在多个城市,包括曼谷、新加坡、胡志明市,甚至远至美国加利福尼亚。案件因此也被视为一宗典型的跨国加密诈骗。


业内人士分析,大规模冻结账户的确能够在一定程度上切断犯罪资金流动,但同时也给交易平台带来了不小的压力——合规成本更高,运营流程也变得更复杂。


更棘手的是,一些犯罪团伙正在尝试“换壳重生”。他们会不断寻找新的“人头账户”重新注册平台账号,以此绕开监管系统。


泰国监管机构表示,未来仍会持续加强数字资产领域的监管力度。毕竟在全球加密金融快速发展的背景下,如果缺乏有效监管,洗钱、诈骗乃至跨国犯罪,都可能借助这一体系悄悄扩散。

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