Bole新闻专讯:菲律宾中央银行(BSP)与司法部(DOJ)近日签署信息共享协议,计划通过加强金融数据协作,加快追查和冻结诈骗资金,进一步打击日益猖獗的网络金融犯罪。
根据协议内容,菲律宾央行消费者账户保护办公室(CAPO)将建立与司法部门之间的信息交换机制,把涉及诈骗案件的金融账户资料及时提供给检察机关,帮助执法人员更快锁定资金流向。
菲律宾央行总法律顾问罗伯托·菲格罗亚表示,此次合作的重点,是减少过去机构之间信息不畅造成的调查延误,让资金追踪流程更加紧密衔接。
“金融账户诈骗造成的影响,远远不只是金钱损失。”菲格罗亚指出,诈骗行为不仅损害消费者利益,也会削弱公众对金融体系的信任,让许多家庭承受犯罪带来的长期影响。
司法部副部长尼古拉斯·费利克斯·泰表示,通过整合司法部的起诉能力与央行依据《金融账户诈骗防治法》(AFASA)所拥有的调查权限,政府希望缩小犯罪分子利用的漏洞,让受害者能够更快获得法律救济。
此次签署的信息共享协议,被菲律宾央行称为打击诈骗资金流动的重要操作指南。其中包括如何获取涉及诈骗账户的信息,以及调查部门之间如何进行数据交换。
过去,金融诈骗案件调查往往面临一个难题——资金转移速度太快,而调查程序相对缓慢。菲律宾央行副行长埃尔莫·卡普莱回忆,在推动相关立法过程中,国家调查局(NBI)的研究曾指出,银行保密制度长期以来是调查诈骗案件的一大障碍。
他说,在一些案件中,犯罪资金可能在法律程序启动前就已经被转移,导致受害者难以追回损失。
随着《金融账户诈骗防治法》实施,菲律宾央行获得了更强的调查权限,包括在特定情况下突破传统银行保密限制,对部分外币存款账户进行调查。这一变化,被认为是在金融犯罪治理方面的一项重大调整。
菲律宾央行表示,此次与司法部合作并非首次行动。此前,央行已经分别与国家调查局以及证券交易委员会签署类似合作协议,希望通过跨机构协作,形成更完整的反诈骗网络。
随着菲律宾数字支付使用率持续增长,金融交易越来越依赖线上渠道,监管部门认为,未来打击网络诈骗不仅需要技术手段,也需要机构之间保持长期沟通和信息共享。
菲格罗亚强调,新机制能否发挥作用,还取决于各部门是否严格执行既定流程,并在保护公众权益和维护法律程序之间保持平衡。