根据起诉书,2017年10月,36岁的中国籍嫌疑人Li Zhao Qiang入境越南,创建了“Cas***”、“Vaynh*****”等贷款应用程序,其服务器均设在中国香港。这些应用程序旨在向越南客户提供高利贷,利率高达43,000 - 60,000越南盾/百万越南盾/天,相当于年利率1,570% - 2,190%。
Li Zhao Qiang还聘请了包括37岁越南河内人Nguyễn Quang Vũ在内的多名人员,在越南设立并管理了多个公司,以支持其放贷活动。此外,他还带来了中国籍人员Zhang Min(38岁)和Liu Dan Yang(32岁),并招募了越南员工负责评估、催收及追债工作。催债部门主要在贷款到期前1-2天提醒借款人还款。
如果借款人逾期不还,Zhang Min负责的小组会通过各种手段进行催收,包括使用不同电话号码发送短信、打电话、咒骂、威胁等方式。如果借款人继续拖欠,该团伙会将借款人及其亲属的不雅照片拼贴后,发送给他们的通讯录联系人,并在社交网站上发布,进行诽谤和施压。
调查显示,Li Zhao Qiang通过其贷款应用程序向近13万名越南民众发放贷款,金额超过1.6万亿越南盾,非法获利超过7,300亿越南盾。其中,“Vaynh*****”应用程序收入超过1770亿越南盾,“Cas***”应用程序收入超过5470亿越南盾,“O**”应用程序收入超过75亿越南盾。
Li Zhao Qiang被认定为案件主谋,但目前不在越南境内。河内市警方已对其发布了国际逮捕令,并与相关部门合作进行国际逮捕程序,若抓捕到该嫌疑人,将依法处理。
案件正在审理中。