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FATF 实施新的“灰名单”规则以援助发展中国家
2024-10-21 14:18
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伯乐头条专讯:金融行动特别工作组 (FATF) 对其灰名单标准进行了改革,旨在为能力较低的国家提供更多宽容。灰名单重点介绍了需要加强洗钱和恐怖主义融资风险监控的国家,目前正在进行全面改革,以防止对经济较弱的司法管辖区进行不当惩罚。

根据新准则,金融部门资产低于 100 亿美元或被联合国列为“最不发达”的国家不会自动列入灰名单,即使它们不符合 FATF 标准。只有当成员国达成共识,认为较小的司法管辖区构成重大风险时,才会出现例外情况。在这种情况下,受影响的国家将获得延长的观察期(通常为两年),以解决其反洗钱 (AML) 实践中的缺陷。

这些变化预计将减少灰名单上能力较低的国家的数量,可能在下一个评估周期中将其数量减半。这种方法旨在减轻灰名单造成的经济损失,例如国际投资减少和全球金融市场准入受限。

对较富裕成员国实施更严格的标准

虽然低收入国家将受益于更灵活的规则,但较富裕的 FATF 成员国(包括美国、英国和欧盟国家)将面临更严格的监督。如果发现高能力国家有协助洗钱或恐怖主义融资的风险,则在被列入灰名单之前,它们的观察期将缩短。鉴于这些较大经济体在全球金融体系中发挥着重要作用,FATF 改革旨在对这些较大经济体实施更高的标准。

此外,金融资产超过 100 亿美元门槛但面临财务困境的国家将获得最长 24 个月的延长观察期,为它们提供更多时间遵守 FATF 要求,然后再列入灰名单。

解决不平等问题

FATF 修改其灰名单标准是在人们对强大成员国和新兴市场之间不平等待遇提出批评之后做出的。 FATF 最近的一份报告强调了美国和澳大利亚等国在监管非金融部门方面存在的缺陷,引发了人们对执法不平衡的担忧。

通过优先对较大的经济体进行更严格的审查,同时对较小的国家提供更多的宽容,FATF 旨在更好地针对那些对全球金融体系构成最大风险的国家。


对菲律宾和其他国家的潜在好处

目前在 FATF 灰名单上的菲律宾等国家可能会从这些新规则中受益。 在总统费迪南德·马科斯 (Ferdinand Marcos Jr) 的领导下,菲律宾政府一直在努力达到 FATF 标准,目标是在今年年底前从名单中除名。 包括博彩监管机构 PAGCOR 在内的当局正在密切关注局势,以确保该国遵守国际标准。


新标准的更广泛影响

这些改革反映了 FATF 致力于解决非法资金流动带来的金融和社会挑战,特别是在世界上最不发达国家。通过完善灰名单程序,金融行动特别工作组寻求加强打击金融犯罪的国际合作,同时为那些难以完全达到其标准的国家提供支持。

更新后的标准旨在将金融行动特别工作组的工作重点放在对全球金融稳定构成重大风险的国家,加强国际市场的完整性,同时帮助脆弱国家建立更强大、更具弹性的经济。这些变化预计将在即将到来的评估周期内生效。

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