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加密货币诈骗激增 2024年损失占比大幅上升
2025-3-4 14:15
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伯乐头条专讯:随着政府加强银行账户的防诈骗保护,不法分子也在调整策略,越来越多地利用加密货币进行诈骗,以规避银行系统的安全防护措施。内政部政务部长孙雪玲3月4日在国会拨款委员会辩论内政部预算案时表示,诈骗分子不仅诱导受害者将资金转换成加密货币转账,甚至直接窃取受害者加密钱包中的资产。  


数据显示,2024年新加坡因加密货币诈骗造成的损失占总诈骗损失的近25%,相比2023年不到10%的占比,增长速度惊人。这类骗局不仅针对对加密货币不熟悉的人,也会锁定经验丰富的投资者,利用市场波动、恶意软件或虚假投资平台实施诈骗。  


孙雪玲举例,2024年新加坡最大的一起诈骗案涉及1.25亿新元,便是犯罪集团利用恶意软件窃取受害者加密钱包资产的案件。这种诈骗方式让受害者措手不及,甚至难以察觉资金被盗。  


孙雪玲指出,虽然新加坡金融管理局(MAS)已对部分数码支付代币(Digital Payment Token) 供应商进行监管,并发放相关执照,但仍有大量海外交易所和加密钱包服务商不受我国法律约束,让执法机构难以追踪和冻结非法资金。此外,加密货币的匿名特性也为犯罪分子提供了便利,使他们能够在不暴露身份的情况下进行资金转移。  


金管局已多次提醒公众,加密货币投资风险极高,不仅价格波动剧烈,诈骗事件也层出不穷。然而,仍有不少人因“快速获利”的承诺而掉入骗局,误以为只要做足研究就能规避风险。  

孙雪玲强调,即便是经验丰富的投资者,也可能因市场暴跌蒙受巨大损失,甚至成为黑客攻击的目标。她警告:“一旦因诈骗损失加密货币,几乎不可能追回资金。”  

因此,政府强烈建议民众对加密货币交易保持警惕,避免参与高风险投资,以免成为诈骗受害者。未来,当局将持续关注加密货币相关犯罪,并加强公众教育,提高防范意识。
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