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泰国央行出重拳!开户规定大升级,外国人开户难如登天!
2025-5-23 15:56
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伯乐头条专讯:523日,据泰媒报道,泰国央行(BoT)即将发布一项重磅新规,针对银行开户流程进行全面升级,特别是外国人开户门槛将大幅提高,被不少网友形容为地狱级难度

据泰国央行支付系统监管及金融消费者保护部门助理负责人达娜妮女士透露,此举是因应近期泰国国家警察总署总督察塔猜披露的重大案件——部分银行员工涉嫌协助电诈团伙非法开设账户,甚至有迹象显示问题可能蔓延至更多人员与机构。

为此,泰国央行已紧急责令涉事银行自查并详细解释此类事件的发生。按照现有规定,外国人在泰开户必须经过严格的身份审查,但若银行员工涉嫌违法协助,则必须依法严惩,不得姑息。目前,泰国央行与反洗钱办公室(AMLO)已启动联合调查,并承诺后续依法追究法律责任。

与此同时,泰国央行正加紧制定名为《数字欺诈管理指南》(Digital Fraud Management Guidelines)的新措施,以全面提升金融体系对电信诈骗的防控能力。

该新规将包括以下几个重点内容:

  • 开户前审核升级:银行需比对申请者资料与反洗钱办数据库信息,不再只依赖表面文件;

  • 风险等级分类管理(Customer Profiling):对开户者按风险高低进行分组;

  • 限制措施更严格:对高风险客户设置每日交易限额、新开账户取款人脸识别上限等;

  • 提前预警机制:评估账户被用于诈骗等非法活动的潜在风险。

据悉,该套系统标准预计将在20256月正式实施,一旦落地,外国人以及风险较高人群想在泰国开设银行账户将面临更为严格的审核流程。

该消息引发外界广泛关注,不少在泰外国网友纷纷留言表示开户难度堪比移民审批,也有网友表示支持,认为防堵诈骗才是根本之策。

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