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互动论坛 商业服务 菲律宾央行拟严管在线博彩支付,设每日转账上限并加强身份验证

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    开心
    2024-3-27 13:34
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    发表于 11 小时前 | 显示全部楼层 | 阅读模式
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    菲律宾中央银行(BSP)近日发布草案,计划对涉及在线博彩的支付服务实施更严格监管,包括禁止支付平台链接博彩网站、限制资金转账额度等,以防范金融风险并回应社会对博彩泛滥的担忧。

    根据草案,支付服务商(PSP)和支付系统运营商(OPS)不得在平台内嵌入或跳转至在线博彩网站的链接。同时,用户每日转入“在线博彩交易账户”(OGTA)的资金不得超过主账户日均余额的20%。此外,支付机构需强制推行生物识别验证、强化客户尽职调查,并加强反洗钱监控。

    新规要求相关支付机构必须获得央行事先批准,且注册资本不低于3亿比索(约合530万美元)。它们还需建立董事会层级的合规管理机制,并将在线博彩运营商列为“高风险商户”,实施更严格的背景审查和持续风险评估。

    用户每人仅能开设一个专用OGTA账户,且资金转入仅限同名主账户。支付平台需将博彩交易时间限制在每天6小时内,若用户活动异常,则触发24小时“冷静期”。此外,OGTA账户将禁止使用同一平台内的借贷功能,支付机构员工也被禁止参与在线博彩。

    为倡导负责任博彩,支付平台需推出警示弹窗、自我排除工具及援助资源入口。违规机构可能面临每笔交易100万比索(约1.7万美元)或每日10万比索(约1710美元)的罚款,屡犯者将被暂停或吊销资质。

    此次央行行动与立法动向相呼应。本月早些时候,菲律宾参议员张侨伟提交法案,提议禁止使用移动钱包GCash进行博彩,并将合法博彩年龄从18岁提高至21岁,同时设置单次最低投注额1万比索(约176美元)和账户最低充值额5000比索(约88美元),以进一步遏制博彩乱象。

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